Como manter o foco de uma boa gestão financeira em meio ao consumismo

Desenvolver hábitos saudáveis ​​na sua gestão financeira é fundamental para alcançar seus objetivos e melhorar a relação com o dinheiro.

No entanto, ser disciplinado e seguir as regras de planejamento, controle e investimento não é fácil, principalmente em um mundo que nos incentiva a consumir e viver acima de tudo.

Segundo pesquisa do SPC Brasil, 58% das pessoas no Brasil não estão focadas em suas finanças. Em outras palavras: mesmo sabendo que a dívida pode destruir nosso bem-estar e comprometer nosso futuro, ainda colocamos o consumismo em primeiro lugar.

Portanto, é necessário olhar além das normas financeiras tradicionais e buscar hábitos que possam ser realmente aplicados no dia a dia para melhorar a saúde financeira.

Você pode, por exemplo, começar a procurar por um curso de gestão financeira ead e, assim, aprender a como criar uma boa relação com o dinheiro.

Neste artigo, iremos te ajudar a ter criativas para melhorar seus hábitos e alcançar a saúde financeira. Continue lendo!

Como desenvolver hábitos saudáveis ​​para sua vida e seu bolso

Quando pensamos em hábitos saudáveis ​​em nossa vida financeira, vêm à mente conselhos clássicos como reduzir despesas, realizar um curso de gestão financeira online, economizar dinheiro e evitar dívidas.

Na verdade, todos sabemos que essas ações são a base do controle orçamentário e das boas relações financeiras, mas implementá-las nem sempre é fácil.

Afinal, somos criaturas complexas com uma grande variedade de desejos e ambições. Se fosse tão simples seguir as regras da gestão financeira, ninguém estaria endividado ou teria problemas envolvendo impulsos consumistas.

Aproveitando sobre o assunto consumismo, muito se fala sobre esse termo, mas muitas pessoas não sabem identificar seus hábitos consumistas. Por exemplo, suas compras são baseadas no que você realmente precisa ou são de acordo com a tendência do momento?

Vivemos em uma sociedade na qual os itens têm prazos de validade para serem considerados “na moda” ou não como, por exemplo:

• Coleções de roupas;
• Aparelhos telefônicos;
• Utensílios para casa;
• Alimentos com promessas milagrosas.

Logo, a necessidade por compra torna-se recorrente e passear no shopping sem voltar com sacolas pode parecer quase que impossível.

Portanto, devemos ir além dos folhetos padrão e incorporar hábitos saudáveis ​​diários significativos que nos motivam e faz com que continuemos assumindo o controle e o planejamento financeiro.

Como resultado, alcançar a saúde financeira não é mais uma meta burocrática, mas uma parte essencial do nosso bem-estar.

Não é à toa que, em algumas formações em cursos de gestão de pessoas e liderança ead, tópicos de finanças são constantemente abordados. Isso porque, ter uma boa gestão das finanças é primordial para um dia a dia profissional satisfatório. 

7 hábitos saudáveis ​​para desenvolver em sua vida financeira

Para desenvolver hábitos saudáveis ​​em sua vida financeira, é importante mudar sua mentalidade e encontrar formas de motivá-lo a administrar seu dinheiro. Confira algumas estratégias criativas.

1. Veja sua conta bancária com frequência

Se você é do tipo que evita verificar seus extratos bancários por medo da situação, é hora de desenvolver o hábito de checar sua conta.

Separe um tempo diariamente de modo a verificar seu saldo, transações recentes e cumprir suas metas financeiras pode ser transformador.

Da mesma maneira que um estudante que deseja ingressar no ramo de RH, antes de começar um curso faz pesquisas como “gestão de recursos humanos quantos anos”, uma pessoa que possui uma boa relação com suas finanças verifica a conta, conferindo para onde seu dinheiro está sendo destinado.

Você pode definir o horário que mais lhe parecer propício — pela manhã, na hora do almoço ou no final do dia — o importante é seguir o cronograma estritamente e ajustar o horário de acordo com sua programação diária.

Dessa forma, além de controlar seu orçamento e acompanhar seus investimentos, você nunca mais será surpreendido por estar em dia com suas finanças.

2. Crie um quadro de visão com seus sonhos e objetivos

Um dos maiores problemas financeiros é não conseguir prejudicar sua renda no longo prazo e, finalmente, com despesas imediatas. Por isso é tão importante fazer planos de curto, médio e longo prazo, definir metas e perseguir seus sonhos de vida financeira.

Melhor ainda, encontre uma maneira de visualizar esses planos e metas para se manter motivado.

É aí que entram os quadros de visão: representando seus objetivos de vida, prioridades, sonhos, ideias e qualquer informação que você precise identificar todos os dias.

Da mesma forma que para ter uma boa estratégia de comunicação, durante um curso gestão de marketing e vendas, os profissionais da área indicam criar uma espécie de painel para enxergar o projeto na totalidade, ter um quadro de visão é fundamental para sua saúde financeira.

Assim, por exemplo, se você sonha em viajar para longe, comprar um imóvel ou pagar uma pós-graduação, deve reunir imagens desses objetivos e visualizá-los todos os dias – com certeza ficará mais motivado a seguir.

3. Compartilhe suas metas financeiras

De acordo com uma pesquisa do professor de psicologia Ph.D. Publicado em 2013 por Gail Mathews e usado como referência por muitos especialistas financeiros, compartilhar suas metas financeiras e progresso semanal com amigos ou familiares pode aumentar suas chances de sucesso em 33%.

A explicação é que nos sentimos mais engajados quando compartilhamos nossas metas financeiras com uma pessoa de confiança que nos incentiva e monitora os esforços.

Por exemplo, imagine que você conta a alguém próximo que está investindo em um negócio de gestão de pessoas em startups, é muito provável que você irá se dedicar ainda mais para dar certo.

Por isso, vale a pena adicionar essa estratégia aos seus hábitos saudáveis, o que também pode ajudar a fortalecer relacionamentos e melhorar a cumplicidade.

4. Leia um livro financeiro por ano

O investimento e a educação financeira são parte importante dos hábitos saudáveis, pois o conhecimento é a melhor forma de administrar suas finanças.

Ainda assim, com tantas demandas de aprendizado na vida profissional e pessoal, nem sempre é fácil reservar um tempo para aprender gestão financeira.

Para avançar em sua educação financeira, você pode se comprometer a ler pelo menos um livro por ano sobre o assunto.

Isso porque, quanto mais você ler, mais propriedade terá sobre o tema e será mais fácil aplicar diariamente em situações da sua rotina.

Por exemplo, uma pessoa que trabalha no setor administrativo de uma empresa não deve apenas saber sobre faculdade de gestão de pessoas o que faz. É preciso ter conhecimento contínuo para entender a fundo como gerir uma equipe da melhor forma possível.

5. Sempre pague suas contas em dia

Pagar suas contas em dia é um dos hábitos mais saudáveis ​​que você pode desenvolver na sua vida financeira.

Além de evitar multas e taxas desnecessárias, você também pode construir uma forte reputação no mercado e facilitar seu acesso ao crédito — além da tranquilidade de sempre cumprir suas promessas.

Uma motivação para isso é adotar o Cadastro Positivo, que está automaticamente incluído no Brasil desde julho de 2019. Diferentemente dos registros negativos do Serasa, SPC e Boa Vista, ele serve como banco de dados para identificar bons pagadores.

Então, se você mantiver sua conta em dia, terá uma boa pontuação (score de crédito) e será mais fácil conseguir crédito no mercado, ser aprovado em contratos, conseguir financiamentos, etc.

É por isso que vale a pena acompanhar seus registros ativos e ser incentivado à medida que sua pontuação aumenta — é um grande incentivo para não perder nenhuma data de vencimento.

6. Pague-se primeiro

Este é um dos princípios básicos dos hábitos de saúde financeira. Essa mentalidade prioriza investir em si mesmo antes de pagar quaisquer outras contas.

Na prática, isso significa pagar o próprio salário assim que for recebido, reservando um valor fixo para previdência privada, reserva de emergência e outros investimentos. Somente após dividir esse valor poderá pagar o mês atual e considerar outras despesas necessárias.

É importante manter o “pagar primeiro” pela vida e segui-lo com absoluta disciplina, mesmo que isso signifique passar por alguns momentos difíceis e resistir fortemente à tentação de usar suas economias.

7. Mude sua relação com o dinheiro

A base de hábitos saudáveis ​​é uma boa relação com o dinheiro, tão importante quanto uma alimentação balanceada, atividade física e sono adequado.

O que determina se esse relacionamento é saudável ou não são nossas escolhas e crenças sobre dinheiro, construídas desde cedo.

A educação financeira de qualidade estimula o uso consciente do dinheiro, o planejamento orçamentário e os hábitos de investimento.

Procure por um curso de gestão financeira empresarial, por exemplo, caso você tenha um negócio próprio e não sabe como atingir sua independência financeira sendo autônomo.

No final das contas, é importante ver o dinheiro como um meio para atingir objetivos, realizar sonhos e conquistar a liberdade, o que também exige trabalho e dedicação ao trabalho.

Caso contrário, você pode acabar endividado por falta de controle e responsabilidade por um recurso tão vital em sua vida.
Conteúdo originalmente desenvolvido pela equipe do blog It Business Fórum, site voltado para a veiculação de conteúdos relevantes sobre negócios, startups e estratégias para pequenas, médias e grandes empresas.